Una nueva encuesta del Banco WSFS revela que el 72 % de los estadounidenses se siente seguro de que alcanzará sus objetivos financieros.

Sin embargo, con el aumento de la inflación en bienes y servicios, cerca del 39 % dice que no confía en su capacidad para mantener el ritmo, mientras el 24 % afirma que tener un mal crédito le impide utilizar productos y servicios financieros.

"Muchos consumidores están sintiendo el impacto de la inflación", dijo Vernita Dorsey, vicepresidenta senior y directora de estrategia comunitaria del Banco WSFS. Añade que la inflación puede dificultar la consecución de varios objetivos, como la creación de fondos de ahorro y emergencia y la compra de vivienda.

El informe señala que el 49 % de los encuestados a nivel nacional identifica como un objetivo la necesidad de crear fondos de emergencia para ellos y sus familias, en comparación con el 54 % a nivel regional.

Dorsey menciona que el ahorro es una de las principales formas de protegerse de los cambios económicos y sociales.

Entre los encuestados hispanos, el 36 % cita como objetivo financiero comprar/pagar una vivienda o apartamento, más que el total de encuestados (26 %), y el 68 % afirma estar confiado en conseguirlo.

Otra forma importante de alcanzar sus objetivos financieros es conocer los recursos disponibles.

Según el sondeo, el 83 % de los encuestados de todo el país considera que los productos de las instituciones financieras tradicionales son accesibles para ellos, aunque permanecen algunos obstáculos.

"Es vital proporcionar recursos y apoyo a los consumidores con diversas necesidades y orígenes para ayudar a los miembros de todas las comunidades a lograr el éxito financiero", comenta la Dra. Michelle Burroughs, vicepresidenta senior y directora de diversidad del Banco WSFS.

"Si bien hay abundantes recursos disponibles para todos los estilos de aprendizaje, es importante que los bancos y los proveedores de servicios financieros encuentren a los consumidores donde ellos están para proporcionarles apoyo y garantizar que tengan acceso a las herramientas necesarias", agrega.

Alrededor del 32 % de los encuestados menciona los elevados costos y tasas, mientras que el 24 % dice que tener un mal crédito es la razón por la que no puede utilizar productos y servicios de las instituciones financieras tradicionales.

"Construir y mantener un puntaje crediticio fuerte, generalmente por encima de 700, puede ser clave para lograr sus objetivos financieros, ya que puede impactar en las ofertas de tasas para su hipoteca, préstamos y más", dice Dorsey. "Si encuentra que su puntuación aún necesita trabajo, comience por pagar los préstamos y créditos con las tasas de interés más altas y trate de conseguir que la relación de su deuda-crédito esté por debajo del 30 % para evitar un impacto negativo en su puntaje".

Mientras que el 82 % dice tener confianza en la gestión de su dinero en general, el 29 % señala tener problemas para entender los productos financieros que tiene a su disposición y el 28 % afirma no estar seguro de saber cuáles productos son los mejores para ellos. 

Dos programas del Banco WSFS destinados a ayudar a los clientes a alcanzar sus objetivos son el WSFS Neighborhood Opportunity Program y el WSFS Down Payment Grant Program.

"El conocimiento es poder, pero tener un acceso adecuado a los servicios bancarios es igual de importante. Nuestro objetivo es proveer recursos para que los clientes con diversas necesidades y procedencias reciban el apoyo que necesitan para lograr el éxito financiero", agrega la Dra. Burroughs.

Cuando se trata de proveedores de servicios financieros, el 53 % de los encuestados afroamericanos y el 52 % de los encuestados hispanos creen que las instituciones financieras tienen en cuenta los intereses de sus clientes.

"Aunque nuestras experiencias pueden moldear nuestros comportamientos financieros, es importante considerar agendar una cita para hablar con su asesor bancario, quien puede ayudarle a conocer mejor los productos y servicios que más se adaptan a sus necesidades particulares y ayudarle a poner en marcha un plan para alcanzar sus objetivos", señala la Dra. Burroughs.

Recursos, como el WSFS Knowledge Center, puede brindarle otros valiosos consejos financieros.