J.P. Morgan Wealth Management, la rama de gestión patrimonial de la exitosa firma financiera, presentó los resultados de un nuevo estudio enfocado en conocer las preferencias de los estadounidenses respecto a qué los motiva, o les impide, invertir.

Los resultados, obtenidos tras entrevistar a más de 2.000 personas, señalan que los inversionistas que hacen parte de las comunidades afroamericanas e hispanas, las cuales se muestran motivadas por un propósito, buscan tener más control sobre sus negocios, al tiempo que se preocupan mucho más por el impacto social y ambiental de las empresas en las que están invirtiendo. 

Kristin Lemkau, directora ejecutiva de J.P. Morgan Wealth Management, señaló:

Invertir es en parte corazón y en parte ciencia

“Es importante saber qué es lo más importante para un cliente a medida que lo capacitamos para invertir, lo ayudamos a aumentar su riqueza y lo mantenemos encaminado para alcanzar sus metas”, agregó Lemkau. 

Metodología 

El estudio de inversores diversos, realizado entre el 26 de abril y el 9 de mayo de 2022, presenta resultados basados en una muestra representativa a nivel nacional de 2.014 adultos estadounidenses de la población general de 25 a 64 años con activos invertibles, incluidas muestras adicionales para estadounidenses negros e hispanos (692 encuestados blancos, 594 encuestados negros, 624 encuestados hispanos y 58 encuestados asiáticos).

Estudio Diverse Investor de J.P. Morgan Wealth Management

Estas son las cuatro conclusiones clave de la investigación, donde la mayoría de los inversores aseguran estar “aguantando duro” en medio de la turbulencia de los mercados desafiantes actuales:

1. La mayoría de los afroamericanos e hispanos prefieren tener más control sobre sus inversiones

El 59 % de los afroamericanos y el 57 % de los hispanoamericanos quieren tener un papel activo en la selección de acciones, bonos o fondos que componen su cartera de inversiones, en comparación con el 46 % de los blancos estadounidenses.

2. Los afroamericanos e hispanoamericanos se preocupan más por el impacto social de las empresas en las que están invirtiendo

Los estadounidenses negros e hispanos señalan como una prioridad los siguientes requisitos para las empresas donde planean llevar a cabo sus inversiones:

• Deben ser de propiedad, iniciados u operados por negros, indígenas y personas de color (BIPOC, por sus siglas en inglés) (70 % y 46 %, en comparación con el 27 % de blancos y el 31 % de asiáticos).
• Tienen que ofrecer un impacto ambiental positivo (72 % para negros e hispanos, en comparación con el 55 % de blancos y el 57 % de asiáticos).
• Deben ser de, iniciadas y/u operadas por mujeres (60 % y 48 %, en comparación con el 30 % de blancos y el 40 % de asiáticos).
• Promueven la equidad y diversidad racial y de género (66 % y 54 %, en comparación con el 35 % de blancos y el 42 % de asiáticos).

3. A pesar de la volatilidad y la incertidumbre, la mayoría de los inversores no están preocupados por la caída del mercado, pero sí lo están por los siguientes criterios:

• Están preocupados por el aumento de la inflación y las tasas de interés (88 %)
• No estarían preocupados por una caída del 20 % en su cartera (69 %)
• Automatizar sus inversiones de forma regular (58 %)

4. Las mujeres son optimistas sobre su situación financiera, pero adoptan un enfoque más cauteloso que los hombres

• El 59 % de las mujeres dice que su situación financiera es mejor ahora que hace cinco años, en comparación con el 62 % de los hombres.
• El 45 % de las mujeres describe su estrategia de inversión como cautelosa, en comparación con el 33 % de los hombres.
• El 23 % de las mujeres ha creado testamento, frente al 17 % de los hombres.

“Nuestro objetivo es ayudar a cerrar la brecha de riqueza racial y ayudar a todos los miembros de las comunidades a las que servimos a tener acceso a los recursos que necesitan para generar riqueza generacional. Cuando más personas tienen una oportunidad justa de oportunidad, nuestra economía y nuestras comunidades son más fuertes”, dijo David Miree, Director Global de Diversidad, Equidad e Inclusión de JPMorgan Chase.

Para obtener más información sobre los hallazgos del Estudio de inversores diversos de J.P. Morgan Wealth Management, haga clic aquí.

“Nos encanta ver a todas las personas, pero en particular a los inversionistas subrepresentados, sintiéndose más seguros sobre sus finanzas, y queremos mantener ese impulso. Es por eso que creamos nuestro centro de recursos Mujeres e Inversión y continuamos organizando seminarios educativos en persona en todo el país. Todo es parte de empoderar a las mujeres y a diversos inversionistas para generar riqueza al ayudarlos a reducir el ruido y tomar decisiones que se adapten a sus vidas”, resaltó Jeanne Sun, Gerente General de Inversión Inclusiva en J.P. Morgan Wealth Management.

Acerca de J.P. Morgan Wealth Management

J.P. Morgan Wealth Management es el negocio de gestión patrimonial en EE. UU. de J.P. Morgan Chase & Co., una empresa líder mundial en servicios financieros con activos por valor de 3.8 trillones de dólares y operaciones en todo el mundo.

El fondo cuenta con 5.000 asesores y US$630.000 millones en activos bajo su supervisión.