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 Cortesía WSFS Bank

Mayoría de los Millennials y Gen Zers ven su situación financiera de forma positiva, según un nuevo estudio

Un estudio reciente del WSFS Bank ha detectado un optimismo general con respecto a su situación financiera por parte de las generaciones más jóvenes.

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Según el estudio del WSFS Bank 2021 sobre consumidores Millennials y Generación Z, el 65% de los encuestados describe su situación financiera general como "buena" o "excelente", y el 58% de los encuestados afirma ser optimista ante la perspectiva de lograr sus objetivos financieros algún día.

El estudio, de ámbito nacional, encuestó a 2.005 personas entre las edades de 18 y 40, y se les pidió que describieran sus temores y metas financieras, y cómo creían que sus experiencias habían sido influenciadas por las generaciones anteriores.

Si bien la mayoría de las personas encuestadas mostró optimismo con respecto a sus finanzas, el 43% dijo que con frecuencia tiene problemas para pagar los gastos de vida cotidianos; el 19% dijo que eso le ocurre  "constantemente".

 "A pesar de los desafíos a los que se enfrentan, estas generaciones todavía ven su situación financiera general de manera positiva, y con la ayuda de los recursos en línea y las instituciones financieras pueden aumentar su gestión del dinero y su perspicacia financiera", dijo Vernita Dorsey, vicepresidente senior y directora de estrategia comunitaria en WSFS Bank. .

Para los hispanos y latinos que participaron en el estudio, el 65% de los encuestados describió su situación financiera como "buena" o "excelente", pero solo el 39% se mostró optimista sobre el logro de sus metas financieras.

Además, el 36% de los hispanos y latinos dijeron que con frecuencia tienen problemas para pagar sus gastos de vida cotidianos.

El estudio destacó algunos de los diversos factores que influyen en estos números, uno de los cuales es la educación financiera.

Según el estudio, el 61% de los encuestados estuvo de acuerdo en que la mayor parte de lo que han aprendido sobre finanzas fue a través de la ósmosis, y el 75% de los hombres y el 49% de las mujeres estuvieron de acuerdo.

La mayoría aprendió lecciones financieras de sus padres (36%), seguido de sus parejas románticas (33%), abuelos (31%), maestros (29%) y hermanos (27%).

Entre los hispanos y latinos, el 41% se decantó por citar a sus parejas románticas como su principal fuente de lecciones financieras, un 8% más que el total de encuestados.

Solo el 23% del total de encuestados dijo haber aprendido esas habilidades en la escuela y el 17% en su banco o institución financiera.

Solo el 23% del total de encuestados dijo haber aprendido esas habilidades en la escuela y el 17% en su banco o institución financiera.

“Con solo el 23% de los encuestados diciendo que aprendieron sus habilidades financieras en la escuela, está claro que existe una brecha de conocimientos financieros que, si se aborda, podría ayudar a construir bases sólidas antes de llegar a la edad adulta”, dijo Dorsey. “Es importante abordar estas brechas educativas para que las generaciones futuras se sientan más cómodas discutiendo y aprendiendo sobre finanzas de familiares y maestros de confianza, y para hacer uso de los recursos ofrecidos por sus instituciones financieras, de tal manera que haya menos probabilidad que se sientan solos a la hora de tener que lidiar con estos temas".

Por otro lado, los Millennials y miembros de la Generación Z también han atravesado una serie de recesiones y otros acontecimientos financieros importantes, incluida la recesión de 2008, la mini recesión de 2015, el movimiento Occupy Wall Street, las leyes de reducción de impuestos y empleos de 2017 y la actual pandemia de COVID-19.

Cada uno de esos acontecimientos ha dejado a los encuestados preocupados por futuros contratiempos, con un 48% diciendo que estaban preocupados por perder un trabajo o recibir un recorte salarial, un 44% preocupado por declararse en quiebra y un 40% preocupado por tomar malas decisiones financieras.

“Si bien los Millennials y la Generación Z se han enfrentado a muchos obstáculos, también han mostrado resiliencia, incluso durante el COVID-19”, dijo Dorsey. Como consecuencia probable de sus hábitos monetarios flexibles, solo el 10% de los encuestados dijo que la pandemia había tenido un impacto negativo en su situación financiera general.

El 47% de los encuestados hispanos o latinos tiende a invertir más en su jubilación desde el inicio de la pandemia, en comparación con el 42% del total de encuestados.

El 47% de los encuestados hispanos o latinos tiende a invertir más en su jubilación desde el inicio de la pandemia, en comparación con el 42% del total de encuestados.

En general, el estudio destaca que la generación más joven ha podido soportar muchos desafíos financieros, sin dejar de ser ingeniosa, optimista y estable.

“Nunca es demasiado tarde para que una generación dé prioridad a la administración del dinero para generar estabilidad financiera y riqueza para usted y las generaciones futuras”, concluyó Dorsey. 

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