Todos los años durante el periodo de declaración de impuestos, es importante tener un plan y una estrategia para asegurarse de que todo salga bien.

Existen muchos aspectos a considerar cuando se prepara un plan de declaración efectivo.

Con esto en mente, Lisa Borrelli, contadora pública certificada y planeadora financiera en West Capital Management, menciona cinco puntos importantes a considerar  para desarrollar una estrategia de declaración de impuestos efectiva.

Ella resalta que un elemento valioso en la planificación es definir metas para la jubilación, y empezar a implementarlas teniendo en cuenta los siguientes puntos:

1. Contribuciones eficientes: Una planificación fiscal completa es una avenida que conduce a maximizar los ahorros de hoy y crear los ingresos del mañana. Los planes Roth 401(k) y Roth IRA (Arreglo para Retiro Individual) son una excelente herramienta para ahorrar para la jubilación, y son especialmente beneficiosas para trabajadores jóvenes que empiezan sus carreras profesionales. 
2. Conversiones de los planes Roth: Para trabajadores que no prevén bajones en sus ingresos hasta que lleguen los primeros años de la jubilación, las conversiones Roth son una manera excelente de que haya flujo de ingresos, lo que amplía ligeramente los rangos gravables en el presente mientras los reduce en el futuro.
3. Contribuciones adicionales para la jubilación: Para aquellos que ven la posibilidad de hacer aportes adicionales para jubilación con base en sus metas, existen otras opciones. Estas incluyen Planes de Pensión para Independientes (SEP), Planes de Participación en la Ganancias, y aportes IRA deducibles y no deducibles.
4. Planes 529: Estos planes permiten transferir activos a niños pequeños, que podrían resultar en más impuestos. Los planes 529 Plans permiten que se le obsequien activos a los niños que crecerán y estarán exentos del impuesto federal si los fondos se usan para gastos educativos que entren dentro de las condiciones.
5. Maximizar las donaciones a organizaciones benéficas que tengan ventajas impositivas: Las Deducciones por Donaciones a Beneficencia Aptas se aplican a ingresos ordinarios, que tienen un mayor impacto en la reducción de impuestos que las donaciones normales. Cuando no se requiere que los contribuyentes hagan retiros de una IRA, se benefician más que con dinero en efectivo.

Para las pequeñas empresas que cuentan con una devolución de impuestos para que haya flujo de efectivo, hay algunos pasos que se pueden tomar para minimizar el impacto de un retraso en la devolución.

Jeremy Shackleford, vicepresidente sénior y director de ventas para pequeñas empresas en el WSFS Bank, sugiere lo siguiente:

• Comience ahora: Cuanto más temprano haga su declaración, mayor será la posibilidad de que no se retrase su devolución.
• Tenga todo listo: Tener toda su documentación lista puede servir mucho para que todo el proceso se dé a tiempo.
• Mantenga buenas relaciones con las instituciones financieras: Para los negocios que dependan de la devolución de impuestos, es muy útil poder recurrir a opciones como líneas de crédito, préstamos express y tarjetas de crédito para pequeñas empresas, para que sirvan de puente entre el momento en que se presente la declaración y el momento en que llegue la devolución.

Sin duda la situación financiera y fiscal de cada individuo y de cada empresa es diferente, pero estos concejos pueden ser de mucha ayuda para minimizar los problemas en la época de declaración de impuestos.