La Administración de Pequeñas Empresas de Estados Unidos (SBA) publicó recientemente un informe que detalla el análisis de los protocolos antifraude implementados por la Administración Biden-Harris en los cuatro programas pandémicos más grandes de la agencia.

Bajo el título “Protección de la integridad de los programas de emergencia de socorro pandémico: acciones de la SBA para prevenir, detectar y abordar el fraude”, el reporte revela las acciones que la Administración llevó a cabo para enfrentar acciones fraudulentas en los programas de socorro preexistentes.

Asimismo, por medio del informe, la SBA busca mejorar los controles de fraude en los nuevos programas, así como apoyar los esfuerzos interinstitucionales para llevar a los estafadores ante la justicia.

Isabel Casillas Guzmán, administradora de la SBA, señaló en un comunicado de prensa:

Los programas de alivio de la pandemia, incluidos los respaldados por el Plan de Rescate Estadounidense del presidente Biden, han impulsado una recuperación económica histórica, que incluye salvar millones de empresas y crear más de 13 millones de empleos desde 2021

Sobre el Reporte

Destacando cómo el 86 % del fraude en los programas de alivio de la pandemia para pequeñas empresas ocurrió en los primeros nueve meses de la emergencia sanitaria, el informe también ofrece un panorama más completo que estima el impacto total del fraude en los cuatro programas de ayuda pandémica más grandes de la SBA, incluido el Programa de protección de cheques de pago (PPP) y el Programa de préstamos por desastre por daños económicos COVID-19 (COVID-EIDL).

El informe se convierte en el análisis más completo disponible de las medidas iniciales de prevención del fraude, así como en una guía de los nuevos controles implementados por la Administración Biden-Harris para prevenir y detectar el fraude y el impacto general de este en los programas de alivio de la pandemia.

“Los programas de alivio de COVID de la SBA fueron empresas importantes y de gran escala; y la agencia ha analizado, evaluado y tomado acciones para incorporar los últimos métodos y tecnologías en el camino”, agregó Casillas Guzmán.

Acciones Decisivas 

La SBA indica que gracias a las nuevas medidas antifraude implementadas en 2021 en PPP y COVID-EIDL, que se explican en detalle en el informe, más intentos de fraude fueron evitados y ayudaron a identificar el que ya había ocurrido.

Under the Biden Administration, @SBAgov has implemented robust measures to enhance and strengthen pandemic relief integrity.

— Isabel Guzman (@SBAIsabel) June 29, 2023

La SBA destaca los siguientes resultados: 

• Mediante el uso de varias herramientas, incluida la primera inteligencia artificial de su tipo, la SBA bloqueó 21,3 millones de solicitudes para el alivio de la pandemia, lo que representa US$511.000 millones de fondos retenidos en los cuatro programas pandémicos más grandes de la SBA. Estos incluyeron solicitudes duplicadas, solicitudes no elegibles e intento de fraude.
• La agencia estima que US$36.000 millones de $1.200 billones en fondos del programa de emergencia de ayuda pandémica se obtuvieron de manera fraudulenta. Esta cantidad contrasta con estimaciones exageradas recientes que no han reflejado todos los datos disponibles. La estimación de la SBA refleja los préstamos, subvenciones y premios desembolsados que la SBA, después de una revisión interna rigurosa, sospecha que son probablemente fraudulentos y ya tiene o espera remitir a las fuerzas del orden público.
• Tomando lecciones de PPP y COVID-EIDL, el equipo de la SBA logró tasas de fraude drásticamente más bajas en los dos programas de ayuda más grandes de la SBA diseñados y lanzados en 2021, el Programa de Subsidios para Operadores de Lugares Cerrados (SVOG) y el Fondo de Revitalización de Restaurantes (RRF).

“Con este informe, la SBA detalla las medidas efectivas agregadas para combatir el fraude y responsabilizar a los malos, así como recomendaciones de mejores prácticas para garantizar que los futuros programas de emergencia para pequeñas empresas se optimicen desde el principio”, resaltó la administradora de la SBA. 

Recomendaciones Contra el Fraude

La SBA también hizo un llamado al Congreso para que reúna la amplia propuesta antifraude del presidente Biden publicada en marzo, que incluye una solicitud para proporcionar al menos US$100 millones en financiamiento obligatorio a la Oficina del Inspector General (OIG) de la SBA para cumplir la misión establecida por la legislación reciente que extiende el estatuto de limitaciones para el fraude PPP y COVID-EIDL.

“Los hallazgos de este informe, junto con el compromiso de la Oficina del Inspector General de la SBA y otras fuerzas del orden público para combatir el fraude, es un gran paso adelante. La publicación de los resultados de este informe es necesaria para informar completamente los esfuerzos pasados, presentes y futuros para abordar el fraude”, dijo Peggy Delinois Hamilton, consejera especial de Riesgo Empresarial. 

El informe también describe recomendaciones para mitigar el fraude a través del diseño de programas de ayuda, los cuales incluyen:

• Ampliar el intercambio de datos del gobierno. Como se describe en la propuesta antifraude pandémica del presidente Biden, aumentar el acceso a los conjuntos de datos del gobierno y expandir los servicios de validación mejoraría la capacidad de la SBA para prevenir el fraude en la parte delantera. Otorgue a la SBA acceso digital en tiempo real a los datos de nómina del gobierno, así como a los datos de identificación fiscal, para que la SBA pueda verificar más rápidamente la información del solicitante.
• Cree ahora para guardar más tarde. Establezca el marco legal antes de una emergencia, para que el personal y los procedimientos de la SBA puedan moverse rápidamente y con una gama completa de controles en caso de una crisis.
• Prevenga el fraude en lugar de perseguirlo. Centre las expectativas en las medidas iniciales de control del fraude en lugar de en los esfuerzos de recuperación después de que se distribuyan los fondos para que la etapa posterior al desembolso pueda centrarse mejor en el desempeño del solicitante y el seguimiento continuo.

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