La Administración de Pequeñas Empresas (SBA) anunció recientemente que durante el mandato de su administradora Isabel Casillas Guzmán la agencia alcanzó cerca de US$43.000 millones en financiamiento para pequeñas empresas, ofreciendo más de 62.000 préstamos tradicionales a través de sus socios crediticios 7(a), 504 y Microloan, así como más de 1.200 inversiones a través de Compañías de Inversión en Pequeñas Empresas (SBIC) con licencia de la SBA para fines fiscales.

Casillas Guzmán destacó:

Si bien todavía administra miles de millones en ayuda por el COVID, la SBA también entregó préstamos récord en el año fiscal 2022, ayudando a decenas de miles de empresarios de todo el país a obtener los fondos necesarios para iniciar, hacer crecer y construir negocios resilientes

Hitos de la SBA en 2022

Aunque los pequeños empresarios todavía se deben enfrentar a desafíos estructurales continuos cuando buscan capital, los esfuerzos de la SBA han aliviado su situación.

Entre los logros destacados en este año, sobresalen:

• Gracias al programa de préstamos 504 de bajo interés de la SBA, el cual se fortaleció para alcanzar una cifra de US$9.200 millones, se presentó un nivel récord en este tipo de solicitudes.
• El programa 7(a) experimentó un aumento en los préstamos pequeños, evidencia de la priorización de la SBA de las nuevas empresas y las empresas obstaculizadas por las brechas en los mercados crediticios.
• A pesar de que el ritmo general de recaudación y despliegue de capital de fondos privados de EE. UU. se desaceleró en 2022, la SBA comprometió casi US$4.000 millones a los licenciatarios de Small Business Investment Companies (SBIC).
• El 62 % de los fondos privados que recibieron una licencia SBIC en 2022 fueron administrados por sociedades generales que incluyen directores de inversión de mujeres, minorías o veteranos.
• Se aumentó la cantidad de financiamiento para pequeñas empresas propiedad de mujeres, minorías y veteranos en un 29 % en comparación con el año anterior.

“Nuestro trabajo en la SBA, bajo la administración Biden-Harris, aborda las desigualdades arraigadas en los mercados de capitales y en toda nuestra economía. Seguimos progresando en la expansión de nuestra red de prestamistas de la SBA y en la eliminación de las barreras al capital para las pequeñas empresas: la base de una economía global competitiva”, agregó Casillas Guzmán.

NEW: In FY22, SBA reached nearly $43B in funding to small businesses, providing more than 62,000 traditional loans through 7(a), 504, and Microloan lending partners and over 1,200 investments through SBA licensed Small Business Investment Companies. More: https://t.co/Oi7oDikzNU

— SBA (@SBAgov) December 13, 2022

Sobre los programas de inversión

La SBA continúa innovando y reestructurando sus programas, mientras profundiza los esfuerzos de divulgación para llegar mejor a los propietarios de negocios en todo el país, particularmente de las comunidades tradicionalmente desatendidas.

Por su parte, los datos destacados de los programas de inversión y préstamos comerciales regulares del año fiscal 22 incluyen:

- US$25.700 millones en préstamos 7(a): regresando a los niveles previos a la pandemia, se proporcionaron casi 47.700 préstamos 7(a). 

En total, el 68 % del volumen de préstamos (32.152 préstamos) fueron por valores de US$350.000 o menos.

El programa originó más préstamos de menos de US$150.000 en el FY22 que en los FY21 y FY20. Los prestamistas también informaron que los propietarios de empresas minoritarias recibieron más de US$8.300 millones en préstamos 7(a) y las mujeres propietarias de empresas recibieron casi US$7.300 millones en préstamos 7(a) en el año fiscal 22.

- US$9.200 millones en préstamos 504: en colaboración con empresas de desarrollo certificadas (CDC) autorizadas, el programa 504 de la SBA otorgó 9.254 préstamos de tasa fija para equipos y bienes inmuebles.

Según los informes de los CDC, el programa otorgó US$2.500 millones en préstamos a propietarios de empresas de minorías y casi US$900 millones a empresas propiedad de mujeres, mientras que la cantidad de pequeñas empresas rurales atendidas aumentó en casi un 15 %.

- US$82.600 millones en financiación de micropréstamos: en comparación con el año fiscal 21, la cifra se destinó a la financiación de micropréstamos para 5.055 pequeñas empresas, y el 76 % de los préstamos se destinó a comunidades desatendidas, incluidas pequeñas empresas de propiedad hispana y negra, según informes de prestamistas.

- US$7.900 millones en financiamiento a través de fondos de capital y deuda privados autorizados como SBIC: en un aumento con respecto al año fiscal 21, se proporcionó financiamiento a 1217 pequeñas empresas y nuevas empresas, de las cuales el 26 % eran pequeñas empresas o empresas propiedad de mujeres, minorías y veteranos ubicadas en áreas geográficas desatendidas.

- US$584.400 millones en financiamiento comercial relacionado con la exportación: revirtiendo una tendencia a la baja de cuatro años y, a pesar de un entorno fortalecido del dólar estadounidense, la SBA suscribió US$275.300 millones en préstamos a plazo para Export Express y comercio internacional, al mismo tiempo que expandió su cartera de capital de trabajo de exportación a US$309.100 millones.

Reacciones

“La SBA continúa avanzando para ayudar a las empresas nuevas y pequeñas a acceder al capital que tanto necesitan, pero aún queda mucho por hacer. Nuestro programa de préstamos 504 flexible y de bajo interés aumentó en volumen de préstamos en un 12 por ciento, y el equipo de la SBA ya está trabajando para el año fiscal 23 para apoyar el crecimiento laboral y empresarial en todo el país”, dijo Patrick Kelley, administrador asociado de la Oficina de Acceso al Capital de la SBA. 

Bailey DeVries, administradora asociada de la Oficina de Inversión e Innovación de la SBA, apuntó: “El año fiscal 22 estableció un programa SBIC récord de US$7.900 millones en financiamientos para pequeñas empresas que, a su vez, crearon y mantuvieron 130.000 empleos en los EE. UU., y la cartera de SBIC creció a aproximadamente US$38 mil millones en capital público y privado. Con las reformas regulatorias propuestas por la SBA, aprovecharemos el emocionante impulso diversificando y expandiendo este importante programa de inversión público-privada y colaborando con la industria para estimular el flujo de capital a las pequeñas empresas en comunidades desatendidas e industrias subcapitalizadas críticas para nuestra seguridad nacional”.

Bajo el liderazgo de Casillas Guzmán, la SBA se ha comprometido a ampliar el acceso a sus programas principales de préstamos y satisfacer mejor las necesidades de los empresarios para lograr resultados más exitosos en la creación de empleo, las exportaciones de EE. UU. y el PIB.